2010銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》提高突破試題(1)

一、單選題:

　　1、《巴塞爾新資本協(xié)議》通過(guò)降低( )要求，鼓勵(lì)商業(yè)銀行采用( )技術(shù)。

　　A.監(jiān)管資本;高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

　　B.經(jīng)濟(jì)資本;高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

　　C.會(huì)計(jì)資本;風(fēng)險(xiǎn)定性分析

　　D.注冊(cè)資本;風(fēng)險(xiǎn)定性分析

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a

　　2、( )是商業(yè)銀行進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的最前端。

　　A.外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)

　　B.內(nèi)部審計(jì)部門

　　C.法律/合規(guī)部門

　　D.財(cái)務(wù)控制部門

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d

　　3、內(nèi)部審計(jì)不包括( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

　　B.內(nèi)部控制的健全性和有效性

　　C.適時(shí)修訂規(guī)章制度和操作規(guī)范規(guī)程使其符合法律和監(jiān)管要求

　　D.會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c

　　4、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最基本、最常用的方法是( )

　　A.失誤樹(shù)分析法

　　B.專家調(diào)查列舉法

　　C.情景分析法

　　D.制作風(fēng)險(xiǎn)清單

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d

　　5、風(fēng)險(xiǎn)管理最基本的要求是( )

　　A.迅速、有效地控制風(fēng)險(xiǎn)

　　B.適時(shí)、準(zhǔn)確地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)

　　C.準(zhǔn)確、詳細(xì)地計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)

　　D.適時(shí)、完整地檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b

　　6、( )負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.股東大會(huì)

　　D.高級(jí)管理層

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d

　　7、商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)是( )

　　A.董事會(huì)

　　B.監(jiān)事會(huì)

　　C.股東大會(huì)

　　D.高級(jí)管理層

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a

　　8、商業(yè)銀行的核心“無(wú)形資產(chǎn)”是指( )

　　A.完善的公司治理結(jié)構(gòu)

　　B.健全的內(nèi)部控制機(jī)制

　　C.有效地風(fēng)險(xiǎn)管理策略

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d
　二、多選題:

　　9、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括

　　A.獨(dú)立

　　B.審慎

　　C.高效

　　D.客觀

　　E.全面

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, e

　　三、判斷題:

　　10、商業(yè)銀行要靠一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的突擊來(lái)培育風(fēng)險(xiǎn)文化。

　　對(duì) 錯(cuò)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

　　11、因?yàn)樯虡I(yè)銀行管理戰(zhàn)略是關(guān)于銀行的一整套中長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)的安排，因此，商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略一旦制定以后就不能更改。

　　對(duì) 錯(cuò)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

　　12、銀行董事會(huì)通常會(huì)指派專門委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。

　　對(duì) 錯(cuò)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：正確