2011年證券從業(yè)資格考試《市場基礎知識》第四章試題及答案

第四章 證券投資基金
　　一、單項選擇題
　　1.在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
　　A.80%
　　B.70%
　　C.60%
　　D.50%
　　2.一般認為，基金起源于( )，是在18世紀末、19世紀初產(chǎn)業(yè)革命的推動下出現(xiàn)的。
　　A.德國
　　B.美國
　　C.英國
　　D.日本
　　3.對我國證券投資基金的敘述正確的是( )。
　　A.《證券投資基金管理暫行辦法》以法律形式確認了基金業(yè)在資本市場及社會主義市場經(jīng)濟中的地位和作用
　　B.封閉式基金一直是我國基金設立的主流形式
　　C.1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設立。分別由國泰基金管理公司和大成基金管理公司管理
　　D.到2009年年底，已有30多只封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金
　　4.證券投資基金的特點不包括( )。
　　A.分散風險
　　B.專業(yè)理財
　　C.穩(wěn)定市場
　　D.集合投資
　　5.對證券投資基金的認識不正確的是( )。
　　A.將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機構(gòu)進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能
　　B.在美國，有60%左右的家庭投資于基金，基金占所有家庭資產(chǎn)的50%左右
　　C.基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，所以，基金對投資的最低限額要求不高
　　D.基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定
　　6.關(guān)于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯誤的是( )。
　　A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同
　　B.投資主體不同
　　C.所籌集資金的投向不同
　　D.風險水平不同
　　7.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為( )。
　　A.契約型基金和公司型基金
　　B.封閉式基金和開放式基金
　　C.國債基金、股票基金、貨幣市場基金
　　D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金
　　8.基金按( )，可分為封閉式基金和開放式基金。
　　A.投資標的劃分
　　B.基金的組織形式不同
　　C.投資目標劃分
　　D.基金運作方式不同
　　9.下列選項中，對契約型基金描述正確的是( )。
　　A.指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金
　　B.基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)
　　C.是最重要的基金品種，它的優(yōu)點是資本的成長潛力較大
　　D.契約型基金起源于美國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流行
　　10.下列選項中，對公司型基金描述正確的是( )。
　　A.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責管理基金的投資業(yè)務
　　B.契約型基金的投資者對基金運作的影響比公司型基金的投資大些
　　C.基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)
　　D.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人