2011年證券《投資基金》考前押密試題[含答案解析] 二

11．基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則包括（　�。�。
　　A．合法、合規(guī)性原則
　　B．全面性原則
　　C．獨(dú)立性原則
　　D．適時(shí)性原則
　　12．（　�。┦呛饬裤y行信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)程度的基本標(biāo)準(zhǔn)，反映了銀行的資產(chǎn)質(zhì)量和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力。
　　A．總資產(chǎn)
　　B．凈資產(chǎn)
　　C．資本充足率
　　D．資本收益率
　　13．對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督內(nèi)容包括但不限于（　　）。
　　A．不得承銷證券
　　B．不得向他人貸款
　　C．不得向他人提供擔(dān)保
　　D．不得從事承擔(dān)有限責(zé)任的投資
　　14．稽核監(jiān)督部門負(fù)責(zé)內(nèi)部控制制度的綜合管理，其主要職責(zé)有（　�。�。
　　A．對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)及其操作提出內(nèi)部控制建議
　　B．獨(dú)立檢查和評(píng)價(jià)有關(guān)內(nèi)部控制制度的合理性及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性
　　C．對(duì)涉及內(nèi)部控制方面的問題進(jìn)行專題檢查及調(diào)查
　　D．健全完善內(nèi)部控制制度的評(píng)審和反饋機(jī)制，建立預(yù)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)
　　15．產(chǎn)品或品牌的營銷計(jì)劃應(yīng)包括（　�。�。
　　A．計(jì)劃實(shí)施概要
　　B．市場(chǎng)營銷現(xiàn)狀、市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì)
　　C．目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問題、市場(chǎng)營銷戰(zhàn)略
　　D．行動(dòng)方案、預(yù)算和控制
　　16．基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)主要應(yīng)依據(jù)的因素有（　�。�。
　　A．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例
　　B．基金的歷史規(guī)模和持倉比例
　　C．基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
　　D．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生
　　17．對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種進(jìn)行估值（　�。�。
　　A．應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值
　　B．運(yùn)用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進(jìn)行正常商業(yè)交易所采用的交易價(jià)格
　　C．采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)盡可能使用市場(chǎng)參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場(chǎng)參數(shù)
　　D．應(yīng)通過不定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性
　　18．基金費(fèi)用中，按資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提支付的是（　�。�。
　　A．管理費(fèi)
　　B．托管費(fèi)
　　C．銷售服務(wù)費(fèi)
　　D．交易費(fèi)用
　　19．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表包括（　　）。
　　A．利潤(rùn)表
　　B．現(xiàn)金流量表
　　C．資產(chǎn)負(fù)債表
　　D．凈值變動(dòng)表
　　20．根據(jù)目前規(guī)定，與基金利潤(rùn)有關(guān)的指標(biāo)包括（　　）。
　　A．本期利潤(rùn)
　　B．本期已實(shí)現(xiàn)收益
　　C．期末可供分配利潤(rùn)
　　D．未分配利潤(rùn)
　21．我國基金稅收的政策法規(guī)主要有（　�。�。
　　A．《關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》
　　B．《關(guān)于企業(yè)所得稅若干優(yōu)惠政策的通知》
　　C．《關(guān)于股息紅利有關(guān)個(gè)人所得稅政策的補(bǔ)充通知》
　　D．《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》
　　22．個(gè)人投資者投資基金不需要繳納個(gè)人所得稅的收入有（　　）。
　　A．從基金分配中獲得的股票的股利收入
　　B．買賣基金份額獲得的差價(jià)收入
　　C．申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入
　　D．從基金分配中獲得的國債利息、買賣股票差價(jià)收入
　　23．在基金份額發(fā)售的3日前，以下（　　）不需要登載在指定報(bào)刊上。
　　A．托管協(xié)議
　　B．基金合同
　　C．招募說明書、基金合同摘要
　　D．基金份額發(fā)售公告
　　24．托管人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)提前公告大會(huì)的事項(xiàng)有（　　）。
　　A．召開時(shí)間
　　B．審議事項(xiàng)
　　C．議事程序
　　D．表決方式
　　25．我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（　　）。
　　A．保護(hù)投資者利益
　　B．推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
　　C．降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
　　D．保證市場(chǎng)的公平、效率和透明
　　26．中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督包括（　�。�。
　　A．各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)是否保持相對(duì)獨(dú)立
　　B．基金資產(chǎn)、托管銀行自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的保管是否嚴(yán)格分離
　　C．托管銀行托管業(yè)務(wù)部門的崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡
　　D．在辦理基金的清算交割事宜中，即保證清算的及時(shí)高效，又保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立
　　27．督察長(zhǎng)的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范有（　　）。
　　A．可以授權(quán)他人代為履行職責(zé)
　　B．誠實(shí)信用，具有良好的品行和職業(yè)操守記錄
　　C．3年以上監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)管理或者證券、法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)等方面的業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷
　　D．對(duì)與督察長(zhǎng)本人有利益沖突的事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)回避
　　28．根據(jù)模擬指數(shù)的不同，指數(shù)化型證券組合可以分為（　�。�。
　　A．模擬大盤指數(shù)
　　B．模擬行業(yè)指數(shù)
　　C．模擬某種專業(yè)化的指數(shù)
　　D．模擬內(nèi)涵廣大的市場(chǎng)指數(shù)
　　29．資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于（　�。�。論壇
　　A．資產(chǎn)估值
　　B．套利定價(jià)
　　C．資金成本預(yù)算
　　D．資源配置
　　30．投資者心理偏差與投資者非理性行為包括（　　）。
　　A．相互影響
　　B．重視當(dāng)前和熟悉的事物
　　C．回避損失和“心理”會(huì)計(jì)
　　D．避免“后悔”心理
　31．確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有（　�。�。
　　A．歷史數(shù)據(jù)法
　　B．成本收益法
　　C．收益預(yù)測(cè)法
　　D．情景綜合分析法
　　32．資產(chǎn)配置的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置策略以（　　）為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水平上的資產(chǎn)比例，并保持長(zhǎng)期不變。
　　A．不同資產(chǎn)類別的收益情況
　　B．投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好
　　C．投資者的實(shí)際需求
　　D．市場(chǎng)的長(zhǎng)期變化
　　33．按公司規(guī)模劃分的股票投資風(fēng)格通常包括（　　）類型。
　　A．小型資本股票
　　B．中型資本股票
　　C．大型資本股票
　　D．混合型資本股票
　　34．道氏認(rèn)為價(jià)格的波動(dòng)盡管表現(xiàn)形式不同，但是最終可以將它們分為（　　）。