銀行從業(yè)考試個(gè)人理財(cái)講義:第五章(3)

1.稅收規(guī)劃的原則

　　(1)合法性原則

　　(2)目的性原則

　　(3)規(guī)劃性原則

　　(4)綜合性原則

　　2.稅收規(guī)劃的基本內(nèi)容

　　(1)規(guī)避規(guī)劃

　　(2)節(jié)稅規(guī)劃

　　(3)轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃

　　3.稅收規(guī)劃的主要步驟

　　(1)了解客戶的基本情況和要求

　　(2)控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行

　　5.3.4人生事件規(guī)劃

　　1.教育規(guī)劃

　　2.退休規(guī)劃

　　(1)客戶退休規(guī)劃中的誤區(qū)

　　(2)退休規(guī)劃的步驟

　　5.3.5投資規(guī)劃

　　1.投資規(guī)劃概述

　　2.投資規(guī)劃步驟

　　(1)確定客戶的投資目標(biāo)

　　(2)讓客戶認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　(3)根據(jù)客戶目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃

　　(4)實(shí)施投資計(jì)劃

　　(5)監(jiān)控投資計(jì)劃