銀行從業資格考試《風險管理》第七章考點難點分析

考點難點分析

一、聲譽風險管理中董事會和高管層的責任

董事會和高級管理層制定正常的風險管理原則和操作流程，并在其直接領導下，獨立設置聲譽風險管理職能，負責識別、評估和監測聲譽風險狀況。董事會和高級管理層應當定期審核聲譽風險管理政策，敦促所有員工熟知相關政策，并在商業銀行內部積極鼓勵嚴謹的工作方式和態度。高級管理層應當確保商業銀行能夠充分識別和及時處理可能導致聲譽風險的事件，準確評估和報告聲譽風險管理政策的遵守情況，正確識別和審核早期預警指標，在發生未遵守操作規程的情況下采取適當的跟進措施。

二、戰略風險管理的三個層面

戰略宏觀層面，董事會和高管層必須全面深入評估商業銀行長期戰略決策中可能潛藏的戰略風險。例如，進入或退出市場、提供新產品/服務等。

中觀層面，業務領域負責人應當嚴格遵循商業銀行的整體戰略規劃，最大限度地避免投資策略、業務拓展等涉及短期利益的經營/管理活動存在戰略風險。

微觀方面，所有崗位員工必須遵守相關業務崗位的操作規程，同時具備正確的風險管理意識