2011年銀行從業(yè)資格考試《公司信貸》整體知識(shí)結(jié)構(gòu)

基礎(chǔ)知識(shí)

1、公司信貸概述

公司信貸基礎(chǔ)

8個(gè)概念、8大要素、七大分類

公司信貸基本原理

四大理論、運(yùn)動(dòng)過程、四大運(yùn)動(dòng)特征

公司信貸管理

六大原則、九大流程、組織架構(gòu)（變革與內(nèi)容）

整體

2、公司信貸營(yíng)銷

目標(biāo)市場(chǎng)分析

環(huán)境分析（SWOT）、市場(chǎng)細(xì)分評(píng)估選擇定位

營(yíng)銷策略

4P

營(yíng)銷管理

計(jì)劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)、控制

貸款申請(qǐng)，

受理與調(diào)查

3、貸款申請(qǐng)受理和貸前調(diào)查

借款人

資格和條件、權(quán)利和義務(wù)

貸前申請(qǐng)受理

面談訪問、內(nèi)部意見反饋

貸前調(diào)查

方法、內(nèi)容

貸前調(diào)查報(bào)告內(nèi)容要求

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

4、貸款環(huán)境分析-系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

國(guó)家與地區(qū)分析

行業(yè)分析

5、借款需求分析-借款原因

概述

含義、意義、影響因素

借款需求分析的內(nèi)容

銷售變化、資產(chǎn)變化、負(fù)債與分紅、其他變化

借款需求與負(fù)債結(jié)構(gòu)

6、客戶分析-還款意愿與還款能力

客戶品質(zhì)分析

基礎(chǔ)分析（5）

經(jīng)營(yíng)管理狀況（產(chǎn)供銷）

客戶財(cái)務(wù)分析

三大報(bào)表、綜合分析

客戶信用評(píng)級(jí)

因素、方法、操作程序與調(diào)整

7、貸款項(xiàng)目評(píng)估

概述

評(píng)估內(nèi)容 8

項(xiàng)目非財(cái)務(wù)分析

7大因素

項(xiàng)目財(cái)務(wù)分析

8、貸款擔(dān)保分析

貸款擔(dān)保概述

貸款抵押分析

范圍、額度、效力、風(fēng)險(xiǎn)

貸款質(zhì)押分析

貸款保證分析

貸款審批

9、貸款審批

貸款審批原則

信貸授權(quán)、審貸分離

貸款審查事項(xiàng)及審批要素

授信額度

原第六章第四節(jié)

合同簽訂，

貸款發(fā)放，

貸款支付

10、貸款合同與發(fā)放支付

貸款合同與管理

貸款的發(fā)放

貸放分控

貸款支付

實(shí)貸實(shí)付

貸后管理

11、貸后管理

對(duì)借款人的貸后監(jiān)控

擔(dān)保管理

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

信貸業(yè)務(wù)到期處理

檔案管理

貸款回收與處置

12、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類

分類概述

正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失

分類方法

基本信貸分析、還款能力、還款可能性

貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提

分類、計(jì)提基數(shù)、比例、方法

13、不良貸款管理

概述

現(xiàn)金清收

重組

以資抵債

呆賬核銷