2011年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》章節(jié)習題(9)

一、單選題共23題

　　1商業(yè)銀行應根據(jù)有關規(guī)定建立健全個人理財人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度，保證個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于()

　　A、10小時B、20小時C、30小時D、40小時B

　　2商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應該按照()管理和使用。

　　A、商業(yè)銀行需要B、理財人員意向C、理財合同約定D、客戶投資目標C

　　3下列行為不符合商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則的是()

　　A、商業(yè)銀行在涉及個人理財產(chǎn)品、開展涉及代理其他金融機構的投資產(chǎn)品時要充分考慮客戶的利益和風險承受能力B、商業(yè)銀行在向客戶銷售有關產(chǎn)品時，應了解客戶的風險偏好、風險認知能力，評估客戶財務狀況，替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品C、區(qū)分一般性業(yè)務咨詢活動與顧問服務，防止誤導客戶和不當銷售D、商業(yè)銀行根據(jù)要求代銷金融機構提供的材料，按照審慎經(jīng)營的原則重新編寫有關產(chǎn)品的介紹材料B

　　4商業(yè)應妥善保管與客戶簽訂的個人理財相關合同和各類授權文件，并至少()重新確認一次。

　　A、每季度B、每半年C、每年D、2年C

　　5在理財產(chǎn)品(計劃)的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所有相關資產(chǎn)的賬單，賬單提供應不少于兩次，并且至少()提供一次。

　　A、每月B、每季度C、每半年D、每年A

　　6商業(yè)銀行應按()準備理財產(chǎn)品各投資工具的賬務報表、市場表現(xiàn)情況及相關資料，相關客戶有權查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

　　A、月度B、季度C、半年度D、年度B

　　7商業(yè)銀行開展保證收益型理財計劃等個人理財業(yè)務，應向()申請批準

　　A、中國人民銀行B、中國證監(jiān)會C、中國銀監(jiān)會D、中國銀行業(yè)協(xié)會C

　　8()開辦需要批準的個人理財業(yè)務，應有其法人統(tǒng)一向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審批。

　　A、中資商業(yè)銀行(不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行)B、城市商業(yè)銀行C、農(nóng)村商業(yè)銀行D、外資獨資銀行D

　　9商業(yè)銀行應按季度對個人理財業(yè)務進行統(tǒng)計分析，并與下一季度的()內(nèi)，將有關分析報告報送中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會。

　　A、第一周B、第一個月前10日C、第一個月前20日D、第一個月D

　　10商業(yè)銀行應在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務報告。年度報告和相關報表應于下一年度的()前報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

　　A、1月底B、2月底C、3月底D、4月底B

　　11根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣在()以上。

　　A、3萬元B、4萬元C、5萬元D、6萬元C

　　12根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點金額，外幣應在()美元(或等值外幣)以上。

　　A、6000B、5000C、4000D、3000B

　　13對于()，風險提示的內(nèi)容應至少包括以下語句：“本理財計劃是高風險投資產(chǎn)品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應充分認識投資風險，謹慎投資。”

　　A、保證收益型理財計劃B、非保本浮動收益理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、保本固定收益理財計劃B

　　14商業(yè)銀行應當充分、清晰、準確地向客戶提示綜合理財服務和理財計劃的風險。對于()，風險提示的內(nèi)容應至少包括以下語句：“本理財計劃有投資風險，你只能獲得合同明確承認的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資。”

　　A、保證收益型理財計劃B、非保本浮動收益理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、保本固定收益理財計劃A

　　15商業(yè)銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權限額和風險價值限額等。但在采用的風險限額指標中，至少應包括()

　　A、交易限額B、錯配限額C、止損限額D、風險價值限額D

　　16商業(yè)銀行可以根據(jù)實際業(yè)務情況確定流動性風險的管理，但流動性風險限額至少包括。A、期限錯配限額B、止損限額C、期權限額D、風險價值限額A

　　17對商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財產(chǎn)品描述，錯誤的是。A、在進行新產(chǎn)品開發(fā)之前，商業(yè)銀行應就產(chǎn)品開發(fā)的背景、潛在目標客戶進行分析，并報中國銀監(jiān)會批準B、新產(chǎn)品的開發(fā)應編制產(chǎn)品開發(fā)報告，并經(jīng)有關部門審核簽字C、商業(yè)銀行按需要研發(fā)新投資品的介紹和宣傳資料，并按內(nèi)部管理有關規(guī)定經(jīng)相關部門審核批準D、在新產(chǎn)品推出后，對新產(chǎn)品的風險狀況進行定期評估A

　　18商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務應經(jīng)()批準同意，并接受其監(jiān)督管理。

　　A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)協(xié)會C、國務院D、銀監(jiān)會D

　　19外資獨資銀行及其分行開辦需要批準的個人理財業(yè)務，應按照有關外資銀行業(yè)務審批程序的規(guī)定，報()審批。

　　A、中國人民銀行B、中國銀監(jiān)會C、中國證監(jiān)會D、國家外匯管理局B

　　20銀監(jiān)會通過實行()，對我國商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務進行監(jiān)督管理。

　　A、審批制和報告制B、注冊制和報告制C、審批制和注冊制D、等級制和報告制A
21信譽良好、近()內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件的商業(yè)銀行，可以向銀監(jiān)會申請開展需批準的個人理財業(yè)務。

　　A、3年B、2年C、1年D、半年B

　　22商業(yè)銀行開展不需要審批的理財計劃前，也應向銀監(jiān)會報告。商業(yè)銀行最遲應在銷售理財計劃前()，將規(guī)定資料按照有關業(yè)務報告的程序規(guī)定報送銀監(jiān)會或其派出機構。

　　A、5日B、10日C、15日D、20日B

　　23商業(yè)銀行應按()對個人理財業(yè)務進行統(tǒng)計分析，并在規(guī)定當日期內(nèi)將有關統(tǒng)計分析報告報送銀監(jiān)會。

　　A、月度B、季度C、半年度D、年度B

　　二多選題共30題

　　24商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務應遵守的基本原則是。

　　A、審慎性原則B、流動性原則C、客戶最大利益原則D、建立風險管理體系原則E、建立內(nèi)部控制制度原則ADE

　　25下列關于個人理財業(yè)務風險管理的基本要求的表述，正確的有。

　　A、在個人理財業(yè)務活動中，商業(yè)銀行要實行全面、全程的風險管理B、商業(yè)銀行對各類個人理財業(yè)務的風險管理，都應同時滿足個人理財顧問服務相關風險管理的基本要求C、商業(yè)銀行應該建立健全個人理財業(yè)務風險管理體系，并將個人理財業(yè)務風險納入商業(yè)銀行整體風險管理體系中D、為了加強管理，商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、風險管理方式和所開展的個人理財業(yè)務特點，制定具體的和有針對性的內(nèi)部風險管理制度和風險管理規(guī)程E、商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務時，應遵守法律、行政法規(guī)和國家有關政策規(guī)定ABCDE