2010年銀行從業資格考試《個人理財》重要知識點(2)

第二章 金融市場

　　一、金融市場的功能和結構

　　金融市場：以金融資產為交易對象而形成的供求關系及其機制的總和

　　三層含義

　　金融資產交易的場所(包括有形、無形市場)

　　反映金融資產的供求關系

　　反映金融資產交易運行機制(包括價格、利率、匯率等)

　　金融資產：所有代表未來收益或資產合法要求權的憑證

　　金融資產分類

　　基礎金融資產(債務性、權益性資產)

　　衍生金融資產(期貨、期權、遠期、互換等)

　　三、金融市場的特點：

　　商品的特殊性

　　市場交易對象是貨幣和資金

　　交易價格的一致性

　　利率是價格的表現形式

　　交易活動的集中性

　　由專業機構組織實現交易

　　交易雙方的可變性

　　供求雙方角色可以互換

　　四、金融市場的主要功能：

　　微觀經濟功能

　　聚斂功能

　　財富功能

　　風險管理功能

　　流動性功能

　　宏觀經濟功能

　　資源配置功能

　　調節功能

　　反映功能

　　五、金融市場的結構

　　按照金融市場的構成要素分類

　　主體、客體、交易中介

　　按照交易活動是否在固定場所分類

　　有形市場、無形市場

　　按照金融工具發行和流通特征分類

　　1、發行市場(一級市場)

　　公募、私募

　　2、交易市場(二級市場)

　　交易所市場

　　柜臺市場

　　3、第三市場

　　4、第四市場

　　按照交易標的物分類

　　貨幣市場、資本市場、外匯市場、衍生市場、保險市場、黃金市場

　　按照交割方式分類

　　現貨市場、衍生市場

　　按照融資活動的范圍分類

　　國際金融市場、國內金融市場

　　六、金融市場的要素

　　金融市場主體

　　金融市場主體

　　金融中介

　　七、金融市場主體包括：

　　政府

　　工商企業

　　居民個人(家庭)

　　金融機構

　　存款性金融機構(商業銀行、儲蓄機構、合作社)

　　非存款性金融機構(保險公司、養老基金、投行、投資基金)

　　中央銀行

　　八、市場客體：金融工具

　　金融資產

　　代表未來收益或資產合法要求權的憑證

　　金融工具 – 用于交易的金融資產

　　包括貨幣頭寸、票據、債券、股票、外匯、基金、期貨、期權、等金融衍生品金融工具

　　九、金融市場中介(媒體)

　　金融市場媒體是指那些在金融市場上充當交易媒介，從事交易或促使交易完成的組織、機構或個人

　　金融市場媒體可分為兩類

　　一類是金融市場商人(自然人)。如貨幣經紀人、證券經紀人、證券承銷人、外匯經紀人

　　另一類是機構。如證券公司

　　十、金融市場組織方式

　　有固定場所的有組織、有制度、集中進行交易的方式，如交易所方式

　　在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式

　　電訊交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電訊手段來完成交易的方式