2011年銀行從業資格考試《公共基礎》第十章考點自測

第十章 銀行業從業人員職業操守的相關規定 考點自測解析

　　一、單項選擇題

　　1.銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有關規定的是( )。

　　A.熟知向客戶推薦的產品

　　B.銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險

　　C.熟知與自身崗位相關的有關法規

　　D.熟知業務處理流程

　　2.下列哪一項是銀行客戶經理在給客戶推薦產品時不必熟知及詳細解釋的知識?( )

　　A.產品的特點B.產品的風險C.產品的有效期 D.產品的設計過程

　　3.某銀行客戶經理的下列行為中，違反了《銀行業從業人員職業操守》中“監管規避”原則的是( )。

　　A.為客戶設計外匯結構

　　B.建議客戶利用關聯企業委托貸款規避所得稅

　　C.建議投資國債

　　D.為客戶設計用匯計劃

　　4.某客戶在辦理外匯業務時向銀行工作人員詢問如何能在規定的5萬美元額度之外將多余的3萬美元現鈔兌換成人民幣(結匯)，該工作人員的做法不妥當的是( )。

　　A.因為擔心在“監管規避”方面違規，告訴客戶沒有任何辦法

　　B.建議客戶將這3萬美元轉入其家人賬戶后結匯

　　C.建議客戶若不急用，明年初再來結匯

　　D.建議客戶在不急用的情況下可選擇購買有關外匯產品

　　5.以下關于監管規避的說法不正確的有( )。

　　A.銀行業從業人員在業務活動中，可以向客戶明示規避金融、外匯監管規定

　　B.規避是指為逃避法律、法規中禁止性、義務性以及程序規定而采取的以合法形式逃避法定義務、掩蓋非法或違規事實的行為

　　C.法律法規的規定既包括授權性規定，也包括禁止性、義務性或程序性規定

　　D.銀行違反禁止性、授權性或程序性規定將會對其產生直接不利的后果

　　6.以下屬于法律法規中程序性的規定是( )。

　　A.銀行業從業人員不得違法或違規對他人透露有關信息

　　B.法律、法規要求所有經營性、生產性企業依法照章納稅

　　C.商業銀行開辦代客境外理財業務必須向中國銀行業監督管理委員會申請代客理財業務資格

　　D.金融機構在反洗錢主管機關依法進行反洗錢調查時必須提供必要的協助

　　7.銀行業從業人員的下列行為中，不符合“崗位職責”有關規定的是( )。

　　A.不打聽與自身工作無關的信息

　　B.未經內部職責調整或批準，不為其他崗位人員代為履行職責

　　C.當有急事需要處理時，將規定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管

　　D.未經內部職責調整或批準，不將本人工作委托他人代為履行

　　8.某銀行員工勤奮好學，經常向另一部門其他崗位的同事學習業務知識，在同事偶爾外出時還主動提出代為履行職責，這種行為( )。

　　A.體現了同事之間的團結合作精神，應該得到鼓勵

　　B.體現了該員工的勤勉盡職精神，應該得到表揚

　　C.在該員工的技能和知識達到其同事崗位要求的情況下是可以的

　　D.是不可以的，除非經過適當批準

　　9.以下關于信息保密的說法不正確的是( )。

　　A.銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

　　B.在受雇期間不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，不得透露任何客戶資料和將交易信息

　　C.在離職后，可以透露客戶資料和將交易信息

　　D.客房隱私保護是商業銀行必須承擔的一項重要義務

　　10.以下關于保護客戶隱私的說法不正確的是( )。

　　A.銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息

　　B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私

　　C.銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時了解到的客戶財務狀況信息

　　D.銀行業從業人員在離職后，為了向客戶提供連貫服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務11.下列銀行業從業人員的行為，不符合“信息保密”準則要求的是( )。

　　A.將客戶資料存放在保險柜

　　B.在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息

　　C.離職后將原工作單位客戶信息透露給新工作單位領導

　　D.妥善保管客戶交易信息檔案

　　12.下列行為中，屬于泄露客戶信息的是( )。

　　A.小張和小劉分別就職于兩家銀行，都從事公司業務，為了拓展業務和互相幫助，兩人經常交流產品知識和行業新聞，研究服務技巧

　　B.銀行業務員將所在銀行垃圾堆里客戶開戶時填寫作廢的表格收集整理，送給在保險公司工作的朋友

　　C.反洗錢檢查機關依法進入銀行查詢某賬戶的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息

　　D.某銀行令金融部將部分存款客戶的財務信息轉給本行信用卡中心，供信用審批人員更準確地評估個人信用風險

　　13.某銀行信貸員經手其父親所在公司的一筆貸款項目時，應該( )。

　　A.向銀行管理層披露所處關系

　　B.公平對待，不必向銀行披露所處關系

　　C.以優惠利率發放貸款

　　D.建議父親去其他銀行申請貸款

　　14.某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟但外界尚不知情，消息一旦傳出該銀行股票價格很可能下跌，該職員( )。

　　A.應當建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票

　　B.應當向社會公眾透露這個消息，以盡到信息披露的職責

　　C.可以賣掉自己持有的該銀行的股票，但不能向其他人透露該消息

　　D.不能利用這個消息進行該銀行股票的買賣，也不能將該信息透露給其他人

　　15.下列關于內幕信息、內幕交易的說法不正確的是( )。

　　A.銀行從業人員不得利用內幕信息獲取個人利益

　　B.銀行從業人員可以基于內幕信息審慎地為他人提供理財方面的建議

　　C.內幕交易違反了證券市場的“公開、公平、公正”原則