銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)模擬試題：操作風(fēng)險(xiǎn)

第1題
某商業(yè)銀行代銷某基金產(chǎn)品，在促銷廣告上明確寫道：本行與某基金公司隆重推出某某基金產(chǎn)品的字樣，一時(shí)間引來許多客戶，該商業(yè)銀 行的做法( )。
A:屬于市場營銷策略
B:屬于捆綁銷售行為
C:有違“利益沖突”
D:有違“信息披露”
正確答案：D

第2題
銀行業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)中的（）。
A:信用風(fēng)險(xiǎn)
B:操作風(fēng)險(xiǎn)
C:流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
D:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
正確答案：B
操作風(fēng)險(xiǎn)有七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場所安全性有問題， 客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法有問題，實(shí)物資產(chǎn)損壞，業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈，執(zhí)行交割及流程管理不完善。

第3題
金融市場分為現(xiàn)貨市場與期貨市場是按( )來劃分的。
A:交割時(shí)間
B:交易的階段
C:交易場所
D:期限
正確答案：A

第4題
下列凍結(jié)單位存款的做法中不符合法定要求的是（）。
A:查詢?nèi)藘H出示了本人工作證，沒有出示執(zhí)行公務(wù)證
B:在發(fā)行被凍結(jié)單位銀行賬戶存款不足的情況下，銀行行長決定不予凍結(jié)
C:“協(xié)助定結(jié)存款通知書”是由縣人民法院簽發(fā)的
D:銀行發(fā)現(xiàn)“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”所載的被凍結(jié)單位的戶名有一個(gè)別字，退回了“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”
正確答案：B
B項(xiàng)情況銀行應(yīng)凍結(jié)可以凍結(jié)的存款，直至達(dá)到可以凍結(jié)的金額。

第5題
下列能被用作抵押物的有（）。
A:國有土地所有權(quán)
B:被監(jiān)管財(cái)產(chǎn)
C:正在建造的建筑物
D:基金份額
正確答案：C
ABD均屬于不可抵押范圍，C可以進(jìn)行抵押