2011年銀行從業(yè)考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》章節(jié)自測：銀行監(jiān)管與市場約束

第八章 銀行監(jiān)管與市場約束

一、單項(xiàng)選擇題
1. 銀行監(jiān)管是由（）主導(dǎo)、實(shí)施的監(jiān)督管理行為，監(jiān)管部門通過制定法律、制度和規(guī)則，實(shí)施監(jiān)督檢查，促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)定，有效保護(hù)存款人利益。
A.行業(yè)協(xié)會
B.政府
C.審計(jì)機(jī)構(gòu)
D.商業(yè)銀行
2. 銀行監(jiān)管的依法原則是指（）。
A.監(jiān)管職權(quán)的設(shè)定和行使必須依據(jù)法律和行政法規(guī)的許可
B.監(jiān)管活動(dòng)除法律法規(guī)需要保密的，應(yīng)當(dāng)具有透明度
C.平等對待所有參與者
D.努力降低成本，不給納稅人增添負(fù)擔(dān)
3. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的核心步驟是（）。
A.了解機(jī)構(gòu)
B.規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)
C.風(fēng)險(xiǎn)評估
D.風(fēng)險(xiǎn)衡量
4. 風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)不包括（）。
A.核心負(fù)債比率
B.預(yù)期損失率
C.關(guān)注類貸款遷徙率
D.不良貸款撥備覆蓋率
5. 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)的說法，正確的是（）。
A.衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的范圍
B.屬于靜態(tài)指標(biāo)
C.包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率
D.包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
6. 下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的說法，正確的是（）。
A.商業(yè)銀行的核心資本具備兩個(gè)特征：一是應(yīng)能夠不受限制地用于沖銷商業(yè)銀行經(jīng)營過程中的預(yù)期損失；二是隨時(shí)可以動(dòng)用
B.按照《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，商業(yè)銀行資本充足率不得低于8％，核心資本充足率不得低于4％
C.未公開儲備屬于核心資本
D.少數(shù)股權(quán)屬于附屬資本
7. 根據(jù)1988年《巴塞爾資本協(xié)議》的規(guī)定，商譽(yù)應(yīng)從核心資本中扣除的比例是（）。
A.0
B.50％
C.75％
D.100％
8. 風(fēng)險(xiǎn)評級的程序是（）。
A.制定監(jiān)管措施一收集評級信息一分析評級信息一得出評級結(jié)果一整理評級檔案
B.收集評級信息一分析評級信息一得出評級結(jié)果一制定監(jiān)管措施一整理評級檔案
C.制定監(jiān)管措施一整理評級檔案一收集評級信息一分析評級信息一得出評級結(jié)果
D.整理評級檔案一收集評級信息一制定監(jiān)管措施一分析評級信息一得出評級結(jié)果
9. 下列不屬于CAMELs評級六大要素的是（）。
A.市場風(fēng)險(xiǎn)敏感度
B.管理
C.盈利性
D.資產(chǎn)負(fù)債率
10. 下列對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)信息披露要求的說法，不正確的是（）。
A.必須每季度披露風(fēng)險(xiǎn)管理政策
B.根據(jù)巴塞爾委員會的要求，銀行應(yīng)進(jìn)行并表披露
C.必須提高信息披露的相關(guān)性
D.必須保持合理頻度
11. 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評級方法的說法，不正確的是（）。
A.ROCA評級法又稱母行支持度評估法
B.ROCA評級法主要對銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理、操作調(diào)控、遵守法規(guī)、資產(chǎn)質(zhì)量四個(gè)方面進(jìn)行評估
C.SOSA評級法將外資銀行分行和辦事處作為其跨國機(jī)構(gòu)的有機(jī)部分進(jìn)行監(jiān)管
D.CAMELs評級是國際通用的、系統(tǒng)評價(jià)銀行機(jī)構(gòu)整體財(cái)務(wù)實(shí)力和經(jīng)營管理狀況的一個(gè)方法體系
12. 下列關(guān)于市場約束和信息披露的說法，不正確的是（）。
A.銀行的信息披露主要由資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、報(bào)表附注、部分公司治理情況和部分風(fēng)險(xiǎn)管理情況所構(gòu)成
B.信息披露是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一
C.市場約束是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一
D.市場約束機(jī)制發(fā)揮外部監(jiān)督作用，推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)改進(jìn)經(jīng)營管理，提高經(jīng)營效益，降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
13. （）準(zhǔn)入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)。
A.市場
B.機(jī)構(gòu)
C.業(yè)務(wù)
D.高級管理人員
14. 銀行監(jiān)管的基本原則不包括（）。
A.依法原則
B.公開原則
C.效率原則
D.配比性原則
15. 銀監(jiān)會提出的銀行監(jiān)管理念不包括（）。
A.管法人
B.管風(fēng)險(xiǎn)
C.管內(nèi)控
D.管存款
16. 下列關(guān)于銀行監(jiān)管基本原則的說法，不正確的是（）。
A.公開原則是指監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫?br /> B.公正原則是指銀行業(yè)市場的參與者具有平等的法律地位，銀監(jiān)會進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)平等對待所有參與者
C.對公正原則應(yīng)該把握兩個(gè)方面，一是實(shí)體公正，二是程序公正
D.效率原則是指銀監(jiān)會在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要以提高銀行業(yè)整體效率為目標(biāo)
17. 下列關(guān)于市場準(zhǔn)入的說法，不正確的是（）。
A.市場準(zhǔn)入是指監(jiān)管部門采取行政許可手段審查、批準(zhǔn)市場主體可以進(jìn)入某一領(lǐng)域并從事相關(guān)活動(dòng)的機(jī)制
B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入是指依據(jù)法定標(biāo)準(zhǔn)，批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)法人或其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立
C.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入是指按照營利性原則，批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和開辦新的業(yè)務(wù)品種
D.高級管理人員的準(zhǔn)入，是指對銀行機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)或認(rèn)可
18. 銀監(jiān)會提出的良好銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不包括（）。
A.高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源
B.對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制
C.確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不破產(chǎn)
D.對各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制