2010年證券從業(yè)資格考試《投資基金》習(xí)題：第6章

第六章 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)
　　一、單項(xiàng)選擇題
　　1、( )是基金營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶(hù)推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)。
　　A、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析
　　B、營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的管理
　　C、確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶(hù)
　　D、設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)組合
　　【答疑編號(hào)4676】
　　正確答案：C
　　答案解析：參見(jiàn)教材P138
　　2、( )是將產(chǎn)品或服務(wù)已經(jīng)存在的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，讓客戶(hù)充分了解產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)。
　　A、促銷(xiāo)
　　B、代銷(xiāo)
　　C、包銷(xiāo)
　　D、分銷(xiāo)
　　【答疑編號(hào)4677】
　　正確答案：A
　　答案解析：參見(jiàn)教材P140
　　3、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)涉及的內(nèi)容不包括( )。
　　A、營(yíng)銷(xiāo)結(jié)果的分析
　　B、目標(biāo)客戶(hù)的確定
　　C、營(yíng)銷(xiāo)組合的設(shè)計(jì)
　　D、營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的管理
　　【答疑編號(hào)4678】
　　正確答案：A
　　答案解析：參見(jiàn)教材P138
　　4、基金交易價(jià)格的核心是( )的高低。
　　A、發(fā)行時(shí)的基金凈值
　　B、發(fā)行時(shí)的基金價(jià)格
　　C、基金費(fèi)用
　　D、基金份額總值
　　【答疑編號(hào)4679】
　　正確答案：C
　　答案解析：參見(jiàn)教材P140
　　5、( )指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶(hù)服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷(xiāo)售渠道、客戶(hù)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾。
　　A、內(nèi)部環(huán)境
　　B、外部環(huán)境
　　C、宏觀環(huán)境
　　D、微觀環(huán)境
　　【答疑編號(hào)4680】
　　正確答案：D
　　答案解析：參見(jiàn)教材P139
　　6、人們的金融產(chǎn)品選擇依賴(lài)的( )，主要有心理上的和個(gè)人自身的因素。
　　A、外在因素
　　B、內(nèi)在因素
　　C、個(gè)人因素
　　D、宏觀因素
　　【答疑編號(hào)4681】
　　正確答案：B
　　答案解析：參見(jiàn)教材P139
　　7、基金產(chǎn)品定價(jià)的首要考慮因素是( )。
　　A、基金產(chǎn)品的類(lèi)型
　　B、市場(chǎng)環(huán)境
　　C、客戶(hù)特性
　　D、渠道特性
　　【答疑編號(hào)4682】
　　正確答案：A
　　答案解析：參見(jiàn)教材P144
　　8、( )多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)買(mǎi)某一基金產(chǎn)品。
　　A、人員推銷(xiāo)
　　B、廣告促銷(xiāo)
　　C、營(yíng)業(yè)推廣
　　D、公共關(guān)系
　　【答疑編號(hào)4683】
　　正確答案：C
　　答案解析：參見(jiàn)教材P150
　　9、基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的( );贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的( )，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。
　　A、10%，25%
　　B、10%，30%
　　C、5%，25%
　　D、5%，30%
　　【答疑編號(hào)4684】
　　正確答案：C
　　答案解析：參見(jiàn)教材P161
　　10、基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的( )。
　　A、3%
　　B、5%
　　C、15%
　　D、25%
　　【答疑編號(hào)4685】
　　正確答案：B
　　答案解析：參見(jiàn)教材P161
　　11、美國(guó)有世界上最多元化的基金銷(xiāo)售渠道，但仍然嚴(yán)重依賴(lài)于( )渠道。
　　A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所
　　B、投資顧問(wèn)
　　C、證券公司
　　D、直銷(xiāo)
　　【答疑編號(hào)4686】
　　正確答案：B
　　答案解析：參見(jiàn)教材P147
　　12、( )的主要任務(wù)是使客戶(hù)在需要的時(shí)間和地點(diǎn)獲得產(chǎn)品。
　　A、促銷(xiāo)
　　B、代銷(xiāo)
　　C、傳銷(xiāo)
　　D、渠道
　　【答疑編號(hào)4687】
　　正確答案：D
　　答案解析：參見(jiàn)教材P140
　　13、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的( )原則，即通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。
　　A、審慎性
　　B、獨(dú)立性
　　C、健全性
　　D、有效性
　　【答疑編號(hào)4688】
　　正確答案：D
　　答案解析：參見(jiàn)教材P168
　　14、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的監(jiān)察稽核部門(mén)或崗位，就基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能，這屬于( )的內(nèi)容。
　　A、銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程控制
　　B、監(jiān)察稽核控制
　　C、內(nèi)部環(huán)境控制
　　D、會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制
　　【答疑編號(hào)4689】
　　正確答案：B
　　答案解析：參見(jiàn)教材P170

二、多項(xiàng)選擇題
　　1、( )屬于營(yíng)銷(xiāo)組合的組成要素。
　　A、產(chǎn)品
　　B、費(fèi)率
　　C、渠道
　　D、促銷(xiāo)
　　【答疑編號(hào)4690】
　　正確答案：ABCD
　　答案解析：參見(jiàn)教材P140
　　2、基金業(yè)常用的營(yíng)業(yè)推廣手段有( )。
　　A、廣告促銷(xiāo)
　　B、銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)宣傳
　　C、激勵(lì)手段
　　D、費(fèi)率優(yōu)惠
　　【答疑編號(hào)4691】
　　正確答案：BCD
　　答案解析：參見(jiàn)教材P151
　　3、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第9條規(guī)定了商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，主要有( )。
　　A、有專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)
　　B、財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
　　C、資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定
　　D、公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)人員人數(shù)的1/3
　　【答疑編號(hào)4692】
　　正確答案：AC
　　答案解析：參見(jiàn)教材P154
　　4、在營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的所有因素中，基金管理人最需要關(guān)注的有( )。
　　A、機(jī)構(gòu)本身的情況
　　B、影響投資者決策的因索
　　C、控股公司的運(yùn)營(yíng)狀況
　　D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)的規(guī)范
　　【答疑編號(hào)4693】
　　正確答案：ABD
　　答案解析：參見(jiàn)教材P139
　　5、基金營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，有其特殊性，主要體現(xiàn)在( )。
　　A、專(zhuān)業(yè)性
　　B、適用性
　　C、服務(wù)性
　　D、持續(xù)性
　　【答疑編號(hào)4694】
　　正確答案：ABCD
　　答案解析：參見(jiàn)教材P138
　　6、( )可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。
　　A、商業(yè)銀行
　　B、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)
　　C、保險(xiǎn)公司
　　D、證券公司
　　【答疑編號(hào)4695】
　　正確答案：ABD
　　答案解析：參見(jiàn)教材P154
　　7、公共關(guān)系所關(guān)注的是基金公司為贏得各類(lèi)公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括( )。
　　A、股東
　　B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)
　　C、新聞媒介
　　D、基金公司經(jīng)理
　　【答疑編號(hào)4696】
　　正確答案：ABC
　　答案解析：參見(jiàn)教材P151
　　8、基金促銷(xiāo)組合的要素包括( )。
　　A、人員推銷(xiāo)
　　B、廣告促銷(xiāo)
　　C、營(yíng)業(yè)推廣
　　D、公共關(guān)系
　　【答疑編號(hào)4697】
　　正確答案：ABCD
　　答案解析：參見(jiàn)教材P150
　　9、利用交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)進(jìn)行基金銷(xiāo)售的優(yōu)勢(shì)在于( )。
　　A、可以加強(qiáng)與客戶(hù)之間的溝通與交流
　　B、在一定程度上擺脫了開(kāi)放式基金募集對(duì)商業(yè)銀行的嚴(yán)重依賴(lài)
　　C、可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)
　　D、交易費(fèi)用較傳統(tǒng)的柜臺(tái)銷(xiāo)售方式有很大的成本優(yōu)勢(shì)
　　【答疑編號(hào)4698】
　　正確答案：BD
　　答案解析：參見(jiàn)教材P149
　　10、為找到和實(shí)施適當(dāng)?shù)臓I(yíng)銷(xiāo)組合，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的( )。
　　A、分析
　　B、計(jì)劃
　　C、實(shí)施
　　D、控制
　　【答疑編號(hào)4699】
　　正確答案：ABCD
　　答案解析：參見(jiàn)教材P140
　　11、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括( )。
　　A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)
　　B、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)
　　C、后臺(tái)管理系統(tǒng)
　　D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
　　【答疑編號(hào)4700】
　　正確答案：ACD
　　答案解析：參見(jiàn)教材P165
　　12、網(wǎng)上交易的優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在( )。
　　A、可以提供更好的理財(cái)服務(wù)
　　B、可以突破基金代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)覆蓋地域不足的限制
　　C、使客戶(hù)足不出戶(hù)就可以得到基金開(kāi)戶(hù)、申購(gòu)和贖回的便利
　　D、大大改善了基金投資環(huán)境
　　【答疑編號(hào)4701】
　　正確答案：BCD
　　答案解析：參見(jiàn)教材P149
　　13、基金管理人通常設(shè)立一個(gè)獨(dú)立的客戶(hù)服務(wù)部門(mén)，通過(guò)一套完整的客戶(hù)服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用( )實(shí)現(xiàn)客戶(hù)服務(wù)。
　　A、電話(huà)服務(wù)中心
　　B、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用
　　C、講座、推介會(huì)和座談會(huì)
　　D、“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)
　　【答疑編號(hào)4702】
　　正確答案：ABCD
　　答案解析：參見(jiàn)教材P152-153
　　14、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能有( )。
　　A、提供投資資訊功能
　　B、基金投資人信息管理功能
　　C、交易功能
　　D、防止發(fā)生基金投資人盤(pán)后交易的行為
　　【答疑編號(hào)4703】
　　正確答案：ABC
　　答案解析：參見(jiàn)教材P166

　三、判斷題
　　1、基金銷(xiāo)售的服務(wù)性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷(xiāo)售合適的產(chǎn)品，堅(jiān)持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售的要求。 ( )
　　【答疑編號(hào)4704】
　　正確答案：錯(cuò)
　　答案解析：參見(jiàn)教材P138
　　2、證券基金交易價(jià)格主要反映在買(mǎi)賣(mài)基金時(shí)支付費(fèi)用的高低。( )
　　【答疑編號(hào)4705】
　　正確答案：對(duì)
　　答案解析：參見(jiàn)教材P140
　　3、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析是指為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)而把營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I(yíng)銷(xiāo)行動(dòng)的過(guò)程，包括日復(fù)一日、月復(fù)一月有效地貫徹營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃活動(dòng)。 ( )
　　【答疑編號(hào)4706】
　　正確答案：錯(cuò)
　　答案解析：參見(jiàn)教材P141
　　4、開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售主要分為直銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩種方式。 ( )
　　【答疑編號(hào)4707】
　　正確答案：對(duì)
　　答案解析：參見(jiàn)教材P145
　　5、促銷(xiāo)的主要任務(wù)是使客戶(hù)在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品。( )
　　【答疑編號(hào)4708】
　　正確答案：錯(cuò)
　　答案解析：參見(jiàn)教材P140
　　6、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售。 ( )
　　【答疑編號(hào)4709】
　　正確答案：錯(cuò)
　　答案解析：參見(jiàn)教材P156
　　7、成功的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施取決于公司能否將行動(dòng)方案、組織結(jié)構(gòu)、決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合出一個(gè)能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。 ( )
　　【答疑編號(hào)4710】
　　正確答案：對(duì)
　　答案解析：參見(jiàn)教材P141
　　8、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。( )
　　【答疑編號(hào)4711】
　　正確答案：錯(cuò)
　　答案解析：參見(jiàn)教材P156
　　9、在現(xiàn)有開(kāi)放式基金銷(xiāo)售過(guò)程中，商業(yè)銀行主要是為基金的銷(xiāo)售提供了完善的硬件設(shè)施和客戶(hù)群，但銷(xiāo)售方式在一定程度上停留在被動(dòng)銷(xiāo)售的水平上。 ( )
　　【答疑編號(hào)4712】
　　正確答案：對(duì)
　　答案解析：參見(jiàn)教材P148
　　10、基金管理人可以根據(jù)投資者的認(rèn)購(gòu)金額、申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，也可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。 ( )
　　【答疑編號(hào)4713】
　　正確答案：對(duì)
　　答案解析：參見(jiàn)教材P161
　　11、證券投資基金是一種短期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。 ( )
　　【答疑編號(hào)4714】
　　正確答案：錯(cuò)
　　答案解析：參見(jiàn)教材P160
　　12、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的15%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。 ( )
　　【答疑編號(hào)4715】
　　正確答案：錯(cuò)
　　答案解析：參見(jiàn)教材P160
　　13、申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本不得低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。 ( )
　　【答疑編號(hào)4716】
　　正確答案：對(duì)
　　答案解析：參見(jiàn)教材P155