證券交易第五章考點(diǎn)-資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義、種類(lèi)及業(yè)務(wù)資格

第五章　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　第一節(jié)　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義、種類(lèi)及業(yè)務(wù)資格

　　一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類(lèi)

　　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關(guān)法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶(hù)簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，為客戶(hù)提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。

　　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要有三種：為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　(一)為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)

　　特點(diǎn)：

　　⑴單一性“一對(duì)一”;

　　⑵定向性【具體投資方向在合同中約定】;

　　⑶必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

　　(二)為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃【國(guó)債、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型基金、上市企業(yè)債、其他信用度高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品;權(quán)益類(lèi)證券及股票型基金不得超過(guò)計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%】和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　特點(diǎn)：(新增內(nèi)容，注意多項(xiàng)選擇題)

　　⑴集合性“一對(duì)多”;

　　⑵投資范圍有限定性和非限定性之分;

　　⑶客戶(hù)資產(chǎn)必須進(jìn)行托管;

　　⑷通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)投資運(yùn)作;

　　⑸較嚴(yán)格的信息披露

　　(三)為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　特點(diǎn)：

　　⑴綜合性，即證券公司與客戶(hù)可以是“一對(duì)一”，也可以是“一對(duì)多”;

　　⑵特定性，即要設(shè)定特定的投資目標(biāo);

　　⑶通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。

　　二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

　　1、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)符合條件：【6】

　　⑵凈資本不低于2億元

　　⑶其中，具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或證券投資基金從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人

　　⑸最近一年未受到過(guò)行政處罰或刑事處罰

　　2、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的材料【9】

　　3、證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

　　⑴具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行;

　　⑵設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于人民幣3億元;設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于人民幣5億元;

　　⑶最近一年不存在挪用客戶(hù)交易結(jié)算資金等客戶(hù)資產(chǎn)的情形;

　　⑷中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件