2010年證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) - 第四章證券投資基金單項(xiàng)選擇題（附答

　第四章 證券投資基金（答案分離版）
　　單項(xiàng)選擇題
　　1.在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，（　　）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
　　A.80%
　　B.70%
　　C.60%
　　D.50%
　　2.一般認(rèn)為，基金起源于（　　），是在18世紀(jì)末、19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動(dòng)下出現(xiàn)的。
　　A.德國(guó)
　　B.美國(guó)
　　C.英國(guó)　　D.日本
　　3.對(duì)我國(guó)證券投資基金的敘述正確的是（　　）。
　　A.《證券投資基金管理暫行辦法》以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用
　　B.封閉式基金一直是我國(guó)基金設(shè)立的主流形式
　　C.1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設(shè)立。分別由國(guó)泰基金管理公司和大成基金管理公司管理
　　D.到2009年年底，已有30多只封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金
　　4.證券投資基金的特點(diǎn)不包括（　　）。
　　A.分散風(fēng)險(xiǎn)
　　B.專業(yè)理財(cái)
　　C.穩(wěn)定市場(chǎng)
　　D.集合投資
　　5.對(duì)證券投資基金的認(rèn)識(shí)不正確的是（　　）。
　　A.將分散的資金集中起來(lái)以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能
　　B.在美國(guó)，有60%左右的家庭投資于基金，基金占所有家庭資產(chǎn)的50%左右
　　C.基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，所以，基金對(duì)投資的最低限額要求不高
　　D.基金的發(fā)展有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定
　　6.關(guān)于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同
　　B.投資主體不同
　　C.所籌集資金的投向不同
　　D.風(fēng)險(xiǎn)水平不同
　　7.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為（　　）。
　　A.契約型基金和公司型基金
　　B.封閉式基金和開放式基金
　　C.國(guó)債基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金
　　D.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金　　8.基金按（　　），可分為封閉式基金和開放式基金。
　　A.投資標(biāo)的劃分
　　B.基金的組織形式不同
　　C.投資目標(biāo)劃分
　　D.基金運(yùn)作方式不同
　　9.下列選項(xiàng)中，對(duì)契約型基金描述正確的是（　　）。
　　A.指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金
　　B.基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)
　　C.是最重要的基金品種，它的優(yōu)點(diǎn)是資本的成長(zhǎng)潛力較大
　　D.契約型基金起源于美國(guó)，后來(lái)在中國(guó)香港、新加坡、印度尼西亞等國(guó)家和地區(qū)十分流行
　　10.下列選項(xiàng)中，對(duì)公司型基金描述正確的是（　　）。
　　A.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)
　　B.契約型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比公司型基金的投資大些
　　C.基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)
　　D.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人 11.下列選項(xiàng)中，對(duì)封閉式基金認(rèn)識(shí)不正確的是（　　）。
　　A.經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變
　　B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易
　　C.基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回
　　D.投資者可以通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金的買賣
　　12.下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金主要區(qū)別的闡述錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年；開放式基金沒(méi)有固定期限
　　B.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的；開放式基金沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制
　　C.封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購(gòu)買費(fèi)計(jì)算外，以后的交易計(jì)價(jià)方式不同；開放式基金的交易價(jià)格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小
　　D.開放式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次份額資產(chǎn)凈值，封閉式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布
　　13.目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具包括（　　）。
　　A.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的證券
　　B.可轉(zhuǎn)換債券
　　C.股票
　　D.流通受限的證券
　　14.對(duì)指數(shù)基金認(rèn)識(shí)正確的是（　　）。
　　A.投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益減少
　　B.由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
　　C.指數(shù)基金的管理費(fèi)較高，但是交易費(fèi)用較低
　　D.指數(shù)基金是20世紀(jì)90年代以來(lái)出現(xiàn)的新的基金品種
　　15.下列選項(xiàng)中，關(guān)于收入型基金敘述錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A.收入型基金主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的
　　B.固定收入型基金的主要投資對(duì)象是債券，因而盡管收益率較高，但長(zhǎng)期成長(zhǎng)的潛力很小
　　C.收入型基金資產(chǎn)的成長(zhǎng)潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低
　　D.一般可分為固定收入型基金和股票收入型基金
　　16.下列事項(xiàng)中，對(duì)我國(guó)《證券投資基金法》關(guān)于對(duì)基金份額持有人大會(huì)召集的規(guī)定描述錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A.代表基金份額20%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額20%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案
　　B.提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)
　　C.更換基金管理人、基金托管人
　　D.基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限
　　17.對(duì)基金管理人的概念認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益
　　B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)
　　C.不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)