刷出來的罪惡 山西首例追究刑責信用卡套現案始末

　　"只要交一定的手續費，就能通過信用卡套現、還款……"個體經營戶張秀花看到利用POS機為他人提供信用卡套現 "服務"有利可圖，便"專職"干起這一營生，短短一年時間就非法套現5200余萬元，從中獲利數十萬元。日前，張秀花等4人因涉嫌非法經營罪被市檢察院批準逮捕。據介紹，這是山西省首例以"非法經營罪"追究刑事責任的信用卡套現案，在懲戒違法犯罪分子的同時，也給非理性套現的持卡人敲響了警鐘……

　　1 眾多可疑"賓客"

　　"大營盤附近一家賓館，每天都有好多人進進出出，但他們既不是來吃飯的，也不是來住宿的……"今年3月中旬的一天，一名細心的群眾向市公安局經偵支隊反映了一個奇怪的現象。經偵支隊三大隊民警偵查發現，進出這家賓館的人不是空手就是夾個小包，而且都是徑直去4層一間客房，停留時間也不長。再一了解，該客房已被一家個體公司長期租賃，但賓館工作人員從未見過這家公司有任何看得見的交易。

　　確實可疑！民警決定進入客房一探虛實。喬裝打扮的民警設法混入客房后，發現房間里的幾個人個個手里都拿著信用卡和一張寫有一組數字的紙條，逐一把紙條和信用卡遞給房間里的一名中年婦女后，中年婦女拿著信用卡在POS機上一刷，待POS機打印出購物小票后，便將信用卡和小票還給持卡人，持卡人在小票上簽名并接過現金后便迅速離去。原來，中年婦女在利用POS機為持卡人套現。

　　2 搗毀套現窩點

　　經過十多天偵查，民警摸清了這個窩點的主要嫌疑人情況和套現活動的規律，決定收網。3月24日下午，民警沖進房間將正在為他人非法套現的中年婦女抓獲，中年婦女雇用的一男一女也同時被抓，三四名前來套現的人員也被控制。在這個僅有十多平方米的房間內，擺放著15臺POS機，有320多張套現用的信用卡，還有1臺電腦、1部驗鈔機，房間內到處是刷卡后打印出來的簽購單、賬冊等，其中銀行流水單就有上千張。

　　警方清查現場過程中，還不斷有人敲門來刷卡套現，在隨后一個多小時里，民警又陸續控制住30多名前來套現的持卡人。經查，中年婦女名叫張秀花，42歲，她雇用的兩人分別是女子馬某和男子張某。3月28日，民警又將另外一名涉案人員武某抓獲。

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